2021年8月12日，綿竹農(nóng)商銀行營業(yè)部又成功攔截一起金融詐騙案件，避免客戶多年積蓄被不法分子騙取。

大堂經(jīng)理仔細詢問蔣某轉(zhuǎn)賬用途

當(dāng)天上午，客戶蔣女士（60歲）在兩名女性的陪同下來到綿竹農(nóng)商銀行營業(yè)部大廳，在自助終端機上辦理轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)。大堂經(jīng)理熱情引導(dǎo)服務(wù)，在看到蔣女士要將21萬元轉(zhuǎn)入某科技公司在深圳平安銀行開立的對公賬戶時，出于職業(yè)的敏感，大堂經(jīng)理仔細詢問蔣女士轉(zhuǎn)賬用途，但蔣女士含糊不清，陪同的一女性幫忙作答說此筆款項轉(zhuǎn)入該科技公司用于購買理財。大堂經(jīng)理進一步詢問蔣女士三人關(guān)系時，陪同的兩名女性一會聲稱她們是蔣女士侄女，一會又改口稱她們是保險公司職工。面對這種種異常，大堂經(jīng)理初步斷定這是一起詐騙案件，營業(yè)部總經(jīng)理一方面安排理財經(jīng)理耐心詢問蔣女士其子女電話，有意提醒蔣女士，購買理財產(chǎn)品應(yīng)該在正規(guī)銀行購買，一定不能貪小而失大；另一方面向總行運營管理部報告并及時報警，與公安部門一起向客戶普及防范詐騙金融知識，成功幫助客戶打消了轉(zhuǎn)賬念頭。

案件發(fā)生后，總行運營管理部和案防辦，立即向全行通報，要求全員提高警惕，在防止蔣某再次轉(zhuǎn)賬的同時，注意類似案件的發(fā)生。大概1個小時以后，客戶蔣某再次來到綿竹農(nóng)商銀行紫巖支行提出相同的轉(zhuǎn)賬需求，紫巖支行門柜和大堂經(jīng)理立即警覺，在耐心勸導(dǎo)客戶的同時及時上報總行運營管理部，紫巖支行行長第一時間向公安機關(guān)報案，后與辦案民警共同向客戶普及金融防詐騙知識，勸阻客戶轉(zhuǎn)款，終于成功幫助客戶守住了自己的“錢袋子”。得知客戶是玉泉人，玉泉支行行長組織員工積極聯(lián)系客戶，最終成功讓客戶將錢存為我行定期存款。

公安及綿竹農(nóng)商銀行工作人員在紫巖支行再次勸導(dǎo)客戶

本次詐騙事件的成功攔截，是綿竹農(nóng)商銀行扎實開展防范金融詐騙工作的一個縮影。近年來，面對以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙為代表的新型金融詐騙持續(xù)高發(fā)，為更好的維護金融消費者合法權(quán)益，綿竹農(nóng)商銀行深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作重要指示精神，認真落實公安、人行和銀保監(jiān)部門相關(guān)工作要求，積極在全轄開展防范金融詐騙知識培訓(xùn)6次，把強化全體干部員工防騙意識和能力作為合規(guī)銀行建設(shè)一項基礎(chǔ)工作扎實推進。自行組織及與公安、人行和銀保監(jiān)部門聯(lián)合開展金融詐騙宣傳5次，并在營業(yè)網(wǎng)點通過員工宣講，擺放反詐宣傳資料，播放反詐宣傳標語等形式，持續(xù)將金融知識宣傳和風(fēng)險防范貫穿于整個金融服務(wù)過程中，始終以高度的責(zé)任心營造安全的金融環(huán)境，筑牢防范金融詐騙“第一道防線”。

今年以來，綿竹農(nóng)商銀行已經(jīng)成功攔截各類金融詐騙案件3起，為客戶守住了30.6萬元的財產(chǎn)安全。

文圖/肖瑤 劉丹