近年來，峨眉山農(nóng)商銀行在省聯(lián)社黨委及樂山辦事處的堅強領導下，圍繞省聯(lián)社黨委“強基固本、開拓創(chuàng)新、提質增效”的總體思路，貫徹落實“1234567”治行興社基本方略，立足新發(fā)展階段、貫徹新發(fā)展理念，認真貫徹執(zhí)行上級部門關于反洗錢的各項規(guī)定，以“五個到位”工作舉措，綜合施策，進一步推動反洗錢工作深入開展，培育了干部職工的反洗錢習慣，打贏了反洗錢工作翻身仗，贏得了監(jiān)管機構的高度認可。

組織領導到位，筑牢防控體系

峨眉山農(nóng)商銀行將把反洗錢工作當作一件大工程來抓。一是成立了以董事長為組長，其他班子成員為副組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，下設辦公室設在運營管理部，負責指導、協(xié)調全轄反洗錢工作，統(tǒng)籌提升業(yè)務風險防控水平。二是完善制度建設，根據(jù)上級領導和監(jiān)管部門的工作要求，峨眉山農(nóng)商銀行反洗錢領導小組嚴格落實各項內控制度，制定完善了《反洗錢專項考核辦法》《大額交易和可疑交易報告管理辦法》等一系列等規(guī)章制度，將洗錢風險納入全面風險管理體系，形成“1+N+2”的反洗錢機制管理模式，以成套的制度指導我行反洗錢工作健康、穩(wěn)健地推進。

上下聯(lián)動到位，提升履職能力

一是建立定期報告機制。按月向監(jiān)管機構匯報反洗錢工作動態(tài)，在反洗錢機制建設遇到的問題及時向峨眉人行及樂山市反洗錢科匯報，最大限度獲取監(jiān)管機構對我行反洗錢工作支持，為做實反洗錢工作打開有利局面。二是抓好工作落實。在2021年成為樂山首家進行洗錢與恐怖融資風險自評估的試點機構。該行高度重視，及時成立洗錢與恐怖融資風險評估工作領導小組，制定風險評估管理辦法，組織相關人員按照省聯(lián)社統(tǒng)一搭建的模型指標開展自評估工作，在2021年11月完成首次洗錢與恐怖融資自評估工作，通過自評估工作，充分地發(fā)現(xiàn)了固有風險方面存在的問題及風險控制措施有效性存在的薄弱點，針對發(fā)現(xiàn)的問題，及時分析梳理、查漏補缺，從董監(jiān)高履職、工作機制、制度修訂完善、操作流程、人員反洗錢意識及能力等方面進行整改提升，充分利用自評估結果，及時調整反洗錢資源配置、洗錢風險管理策略、政策和程序等。2022年，以自評估結果為指引，積極有效地開展反洗錢工作，全行反洗錢工作質效進一步提升。

技能培訓到位，提升業(yè)務水平

峨眉山農(nóng)商銀行始終堅持反洗錢常態(tài)化、長期化。一是定期召開反洗錢業(yè)務培訓會議，從客戶信息識別和客戶盡職調查著手，結合相關規(guī)定，多維度、多視角對受益所有人、可疑交易、客戶等級劃分等業(yè)務關鍵點進行講解，提升干部員工反洗錢知識儲備、履職能力和風險意識提高反洗錢操作人員的水平。二是充分利用晨會、例會時間開展集中學習，對可疑交易分析、識別和報告的要求和技巧等形式進行系統(tǒng)學習，扎實掌握反洗錢理論知識、最新政策導向，全面提升員工知識儲備和專業(yè)能力。三是線上交流學習，在員工群內定期分享反洗錢制度、案例，培訓反洗錢基礎知識、反洗錢檢查通報的問題解析等內容，做到制度與工作實際相結合。

監(jiān)督管理到位，提升工作質效

一是開展全轄反洗錢業(yè)務自查工作，嚴格按照檢查工作內容，督促網(wǎng)點從反洗錢系統(tǒng)管理情況、客戶風險等級管理、客戶信息治理情況和大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)及時補錄上報情況等幾個方面開展全面自查，對反洗錢日常工作進行全面梳理，對照問題形成自查報告，自我施壓限期整改，持續(xù)提升反洗錢風險防控水平。二是加強對反洗錢人員的考核。按季度對網(wǎng)點和反洗錢人員的考核，其中人員的考核細化到9大項，29小項,將考核情況與獎懲掛鉤，充分調動網(wǎng)點反洗錢人員的積極性。通過專項考核,在新建客戶按時評級、存量客戶評級完成、大額及可疑交易日清、可疑甄別報告有效性等方面顯著提升，反洗錢日常工作有效性全面提高。三是定期開展工作抽查情況。對未按規(guī)定進行客戶身份識別、未按規(guī)定報送集中報送系統(tǒng)的內容、未按規(guī)定進行非低風險客戶持續(xù)管理、未按規(guī)定開展可疑甄別等重點工作進行通報和重點管控，對發(fā)現(xiàn)的問題建立整改臺賬，要求網(wǎng)點逐一整改銷號，并引入總行紀委約見主要負責人談話機制，確保反洗錢制度的有效落實執(zhí)行。截止2022年10月末，個人客戶信息采集完整率為92.48%，居全省第四位，需分類評級的客戶已完成371762戶，完成率為99.61%；上報大額交易58435份、交易筆數(shù)182248筆、交易金額3096268.11萬元，上報及時率達99.99%。

業(yè)務宣傳到位，營造良好氛圍

一是發(fā)揮網(wǎng)點遍布城鄉(xiāng)的優(yōu)勢，以點帶面宣傳。在32家營業(yè)網(wǎng)點，張貼反洗錢宣傳海報，擺放防范非法集資宣傳折頁，并放于宣傳欄顯著位置，方便客戶隨時取閱；大堂經(jīng)理利用客戶等候辦理業(yè)務的間隙，向客戶發(fā)放宣傳折頁，現(xiàn)場講解反洗錢知識。二是利用線上宣傳渠道，在營業(yè)網(wǎng)點LED電子屏循環(huán)播放宣傳標語，進一步擴大宣傳受眾范圍，同時借助微信公眾號自媒體平臺，定期發(fā)布反洗錢文章，用通俗易懂的方式向客戶普及反洗錢知識。三是深入村組、社區(qū)、企事業(yè)單位、學習等，現(xiàn)場為公眾普及反洗錢知識，以散發(fā)宣傳資料向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢反正活動的法律法規(guī)宣傳，并進行現(xiàn)場答疑解惑，讓反洗錢工作家喻戶曉，深入人心，截至10月末，全行共舉辦各類宣傳活動13次，全轄32家網(wǎng)點參與活動，參與員工60余人次，發(fā)放宣傳折頁9230份。