2024年3月27日，客戶李某在敘永農(nóng)商銀行某支行開立的銀行結(jié)算賬戶突發(fā)大額來賬兩筆，金額合計(jì)100萬元。3月28日，客戶李某多次致電該支行要求調(diào)高限額，理由為購(gòu)房需要。該支行工作人員在核實(shí)其賬戶交易明細(xì)后發(fā)現(xiàn)客戶入賬資金均來自省外他行且交易金額過大，且客戶無法具體說明資金來源，引起工作人員懷疑，當(dāng)即婉拒客戶提額需求，告知客戶需提供佐證資料前來柜面辦理，同時(shí)上報(bào)了可疑線索。4月1日至4日，該客戶分別使用不同手機(jī)號(hào)碼換人反復(fù)致電該支行要求提高限額，每次致電提額理由描述不一，并對(duì)網(wǎng)點(diǎn)工作人員進(jìn)行投訴施壓。該客戶行為引起工作人員高度警惕，再次上報(bào)可疑線索，并在在集中報(bào)送系統(tǒng)提交可疑報(bào)告，將賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)高為中風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)降低了非柜面限額和筆數(shù)。

2024年4月12日，該賬戶被電詐平臺(tái)預(yù)警系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)管控，并于2024年4月16日被通報(bào)為涉案賬戶，該支行成功攔截涉案資金95.73萬元。該支行員工頂住壓力，沉著應(yīng)對(duì)，與客戶進(jìn)行斡旋，積極采取有效措施，切實(shí)守住了人民群眾的“錢袋子”。

一直以來，敘永農(nóng)商銀行高度重視反詐工作，一是積極召開反詐領(lǐng)導(dǎo)小組工作會(huì)，落實(shí)條線、部門工作責(zé)任；二是多次開展反詐工作培訓(xùn)會(huì)，提高員工識(shí)別、處理疑似詐騙交易的能力。

下一步該行將進(jìn)一步處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與反詐工作的關(guān)系，加強(qiáng)宣傳力度，抓好措施落地，保護(hù)好金融消費(fèi)者的“錢袋子”，維護(hù)好金融消費(fèi)者的合法權(quán)益，為有效遏制電信詐騙貢獻(xiàn)農(nóng)商力量。（文/敘永農(nóng)商行永寧支行 商丹）