近日，蒼溪農(nóng)商銀行張王分理處成功攔截一起涉詐資金，挽回客戶損失6萬余元。

2024年5月13日11時57分，樊某走進蒼溪農(nóng)商銀行張王分理處辦理恢復(fù)非柜面業(yè)務(wù)。網(wǎng)點工作人員一眼認出樊某是前段時間上報過可疑賬戶并限制非柜面業(yè)務(wù)的客戶，遂提高警覺，向該客戶核實資金來源與用途。樊某支支吾吾的說著“最近沒錢，我一個親戚給我轉(zhuǎn)的”“那個親戚是我表姐”“我看病要用錢”......工作人員引導(dǎo)樊某接通了“親戚”的微信語音通話，進一步確認資金來源及用途真實，對方告知是樊某的表姐，借錢給樊某生活支用，但問起“親戚”的名字時，該表姐開始轉(zhuǎn)移話題，訴苦說著樊某的眼睛缺陷問題，還大聲告訴樊某不要怕，親戚之間轉(zhuǎn)賬是正常的。工作人員以豐富的工作經(jīng)驗和高度的反詐意識，察覺到這起資金轉(zhuǎn)賬可能涉及到電信詐騙，于是耐心勸導(dǎo)樊某再次查看聊天記錄，發(fā)現(xiàn)原來該“表姐”一直在遠程指揮樊某如何應(yīng)對銀行工作人員的相關(guān)問題，立即向該客戶普及出租、出借、買賣銀行卡等洗錢犯罪相關(guān)知識，并分析其所謂“表姐”的真實面目，但客戶聽不進勸解，執(zhí)意認為 “表姐”確是表姐。

網(wǎng)點工作人員沒有放棄，變“勸解員”為“知心朋友”，同樊某閑聊起與這位“表姐”的故事，同時打通了當(dāng)?shù)嘏沙鏊?/span>的聯(lián)系電話......原來這位“表姐”是樊某去重慶旅游遇見的當(dāng)?shù)?/span>土醫(yī)生，聲稱可以治療樊某的眼部疾病，但是治療金不菲。在倆人平時的聊天中，“表姐”了解到樊某經(jīng)濟拮據(jù)，無錢治療眼疾，開始向其介紹關(guān)于買賣數(shù)字貨幣、虛假購買現(xiàn)貨原油等相關(guān)高額回報的理財產(chǎn)品，然后誘導(dǎo)樊某在相關(guān)平臺上進行交易，這次卡里的六萬多就是在平臺上交易的所謂老板轉(zhuǎn)入的。

民警到達網(wǎng)點了解了相關(guān)情況后，當(dāng)場再次連線“表姐”語音通話，一步一步向樊某揭開“表姐”的真實面目，并聯(lián)系樊某的舅舅到場，向樊某解讀相關(guān)風(fēng)險隱患，普及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的常見手段和防范技巧，勸解樊某治病要選擇正規(guī)醫(yī)院，不要聽信所謂的神醫(yī)療效。理財時，要選擇正規(guī)的渠道和機構(gòu)。同時監(jiān)督樊某拉黑“表姐”，退出賣油賣幣的相關(guān)群聊，并對樊某賬戶里6萬余元資金進行保護性止付。

打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是金融機構(gòu)義不容辭的社會責(zé)任。蒼溪農(nóng)商銀行將持續(xù)承擔(dān)反詐主體責(zé)任，充分發(fā)揮銀行網(wǎng)點“第一道防線”作用，不斷強化賬戶管理，夯實風(fēng)險防控，加強警銀聯(lián)動，共同構(gòu)筑反詐“防護網(wǎng)”，保護人民群眾財產(chǎn)安全。同時在日常宣傳中，提醒廣大群眾樹立正確的投資理念，不參與任何形式的為電信詐騙團伙轉(zhuǎn)賬洗錢的活動，切實維護自身合法權(quán)益，避免成為詐騙分子幫兇。（文/秦柯 楊睿）