近日，隆昌農(nóng)商銀行平安支行成功堵截一起利用所謂申請扶貧款以“包裝流水”為由，誘騙群眾參與跑分的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，攔截受騙資金1萬元。

案發(fā)當(dāng)天14點(diǎn)40分左右，客戶徐某到平安支行柜面辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)1萬元，并表示ATM機(jī)無法取款，要求同時(shí)提高非柜面限額。柜員查詢徐某流水明細(xì)發(fā)現(xiàn)，徐某所持銀行卡系半年以上未發(fā)生交易，于當(dāng)日11時(shí)許由新疆某銀行突然轉(zhuǎn)入1萬元。經(jīng)交流，徐某無法準(zhǔn)確回答資金來源，亦不知交易對手姓名，且在溝通的過程中一直在使用手機(jī)，大堂經(jīng)理發(fā)現(xiàn)疑似為通過他人指示進(jìn)行取款行為，出于職業(yè)敏感性，工作人員暫停取款業(yè)務(wù)，將客戶引導(dǎo)至休息室了解情況。

原來徐某通過某平臺加入了一個(gè)廣州學(xué)習(xí)道德經(jīng)的團(tuán)體，在該團(tuán)體引導(dǎo)下下載了一個(gè)“商小信”APP，并在APP上添加了一位名叫沈園圓的好友，該好友以徐某符合申請扶貧款98萬元為由取得其信任，引導(dǎo)徐某在農(nóng)商銀行手機(jī)銀行上進(jìn)行50元轉(zhuǎn)賬測試，并發(fā)送交易流水，同時(shí)指導(dǎo)徐某在支付寶上綁定農(nóng)商銀行銀行卡。隨后以徐某流水無大額資金為由提出主動為其包裝流水，以便更快申請扶貧款。對方向徐某匯款1萬元，要求徐某通過支付寶將1萬元轉(zhuǎn)入指定賬戶。轉(zhuǎn)賬失敗后指示徐某前往銀行取款，故出現(xiàn)上述一幕。

工作人員意識到徐某被卷入電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，正在成為犯罪分子“工具人”，立即報(bào)警，在等到民警到來前繼續(xù)使用徐某手機(jī)與犯罪分子周旋。民警來到現(xiàn)場了解情況后表示，這屬于典型的以“包裝流水”為由的洗錢案件，騙子利用了受害者急于拿到扶貧款或貸款的僥幸心理，以“低息”、“快速放款”、“跑分”等條件吸引受害者，要求受害者進(jìn)行所謂的“刷流水”操作，實(shí)際上是在利用受害者的賬戶，進(jìn)行非法資金的轉(zhuǎn)移和洗錢。同時(shí)民警提示：目前出現(xiàn)犯罪分子為了將一些其他受害者的資金進(jìn)行轉(zhuǎn)移，利用各種手段通過市民群眾的銀行卡進(jìn)行轉(zhuǎn)移，被動成為電詐的工具人。警醒大眾牢記“天上不會掉餡餅，只會掉陷阱，切莫為了蠅頭小利，使自身陷入囹圄”。（文/圖 李嘉鑫 楊煥春）