當(dāng)今，電信詐騙手段層出不窮，令人防不勝防，金融安全面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。資中農(nóng)商銀行始終將客戶資金安全視為生命線，以高度的職業(yè)敏感性和社會(huì)責(zé)任感筑牢反詐防線。4月13日上演了一場(chǎng)驚心動(dòng)魄的"資金保衛(wèi)戰(zhàn)"，成功堵截一起電信詐騙案件，攔截涉詐資金3.8萬(wàn)元。

2025年4月13日11:10，客戶李某某神色焦急地來(lái)到資中農(nóng)商銀行涼水分理處，要求辦理3.8萬(wàn)元取款或轉(zhuǎn)賬，其全程保持通話狀態(tài)，言語(yǔ)中反復(fù)提及“投資項(xiàng)目款”和“愛(ài)心捐贈(zèng)款”等敏感詞匯。涼水分理處經(jīng)辦人員憑借反詐培訓(xùn)積累的經(jīng)驗(yàn)，判斷客戶正在遭受電信詐騙，于是放緩業(yè)務(wù)辦理速度，一邊佯裝繼續(xù)操作，一邊聆聽(tīng)李某蘭與電話那頭的交談內(nèi)容。同時(shí)迅速啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，一方面查詢?cè)撡~戶明細(xì)，發(fā)現(xiàn)該賬戶長(zhǎng)期低余額，當(dāng)日突然收到一筆3.8萬(wàn)元的外省轉(zhuǎn)入資金，情況可疑，立即在我行柜面系統(tǒng)中對(duì)該賬戶進(jìn)行涉詐備注，以提醒其他網(wǎng)點(diǎn)攔截涉詐資金，防止資金被支取。另一方面，聯(lián)動(dòng)開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)銀山支行，開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)客戶與匯款方無(wú)關(guān)聯(lián)后，立即通過(guò)反洗錢(qián)系統(tǒng)上報(bào)可疑交易，限制賬戶功能，徹底攔截涉詐資金，成功構(gòu)筑資金防火墻。

在緊急處置過(guò)程中，介紹近期常見(jiàn)的電信詐騙手段，特別是以“投資項(xiàng)目”和“愛(ài)心捐贈(zèng)”為幌子實(shí)施詐騙的典型案例。經(jīng)過(guò)耐心勸解，李某蘭終于意識(shí)到自己險(xiǎn)些陷入詐騙陷阱，最終放棄支取3.8萬(wàn)現(xiàn)金。

此次成功堵截電信詐騙案件，充分彰顯了資中農(nóng)商銀行工作人員扎實(shí)的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)和強(qiáng)烈的責(zé)任感，是銀行防范金融詐騙的一次成功實(shí)踐。未來(lái)，資中農(nóng)商銀行將持續(xù)加大反詐宣傳力度，不斷提升員工識(shí)別和防范電信詐騙的能力，以更敏銳的風(fēng)險(xiǎn)嗅覺(jué)、更專(zhuān)業(yè)的處置能力、更溫暖的服務(wù)情懷，切實(shí)守護(hù)好客戶的資金安全，為維護(hù)金融秩序穩(wěn)定貢獻(xiàn)農(nóng)商力量。（文/鄭明杰）