今年以來(lái)，對(duì)公賬戶(hù)涉詐案件頻發(fā)，不法分子緊盯對(duì)公賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬額度大的特點(diǎn)，利用部分企業(yè)有融資需求的實(shí)際，以“對(duì)公賬戶(hù)資金流水可以獲取融資貸款”為誘餌，誘騙企業(yè)交出對(duì)公賬戶(hù)、U盾、密碼等關(guān)鍵介質(zhì)進(jìn)行“刷流水”操作，實(shí)則非法控制賬戶(hù)用于洗錢(qián)或轉(zhuǎn)移詐騙資金，實(shí)施違法犯罪。

為應(yīng)對(duì)當(dāng)前嚴(yán)峻的對(duì)公賬戶(hù)反詐形勢(shì)，切實(shí)增強(qiáng)企事業(yè)單位尤其是法人及財(cái)務(wù)人員的反詐能力，5月27日，射洪農(nóng)商銀行聯(lián)合射洪市平安街道辦事處，組織轄內(nèi)50余家企業(yè)負(fù)責(zé)人及財(cái)務(wù)人員開(kāi)展“反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”專(zhuān)題宣傳培訓(xùn)。

培訓(xùn)現(xiàn)場(chǎng)，射洪農(nóng)商銀行工作人員通過(guò)“案例剖析”、“風(fēng)險(xiǎn)警示”、“政策解讀”三管齊下。一是拆解對(duì)公賬戶(hù)的詐騙套路，結(jié)合近期發(fā)生的對(duì)公賬戶(hù)涉詐典型案例，重點(diǎn)揭示“刷流水貸款”、“中介代辦融資”等騙局的作案邏輯，詳細(xì)解析犯罪分子利用企業(yè)賬戶(hù)實(shí)施違法犯罪的全過(guò)程。二是進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)警示，向參會(huì)的企業(yè)進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)出租、出借、出售單位銀行賬戶(hù)將面臨的法律后果，包括賬戶(hù)凍結(jié)、信用懲戒及刑事追責(zé)等。三是深入解讀金融政策，對(duì)銀行優(yōu)化賬戶(hù)服務(wù)、針對(duì)中小微企業(yè)的金融貸款產(chǎn)品等進(jìn)行了細(xì)致宣講，強(qiáng)調(diào)企業(yè)如有資金需求一定要向正規(guī)銀行咨詢(xún)，切不可輕信非法中介、掉入刷流水可以獲取貸款這類(lèi)騙局。培訓(xùn)現(xiàn)場(chǎng)共計(jì)發(fā)放各類(lèi)政策宣傳單260余份。

下階段，射洪農(nóng)商銀行將建立反詐宣傳長(zhǎng)效規(guī)劃，構(gòu)建“街道辦（社區(qū)）+銀行”的反詐宣傳聯(lián)盟，持續(xù)與各街道辦、社區(qū)共同組織開(kāi)展常態(tài)化反詐教育，通過(guò)“面對(duì)面講案例、點(diǎn)對(duì)點(diǎn)送知識(shí)”的方式深化宣傳效果，為筑牢射洪市反詐安全防線注入持續(xù)動(dòng)力。（文/圖 射洪農(nóng)商銀行 鄧艷）