近期，瀘州農(nóng)商銀行自貿(mào)科技支行在辦理大額存單取款并轉賬匯款業(yè)務過程中，發(fā)現(xiàn)該交易存疑，經(jīng)過耐心詢問調(diào)查，懷疑是一起高額投資回報詐騙活動，上報反詐中心，成功為客戶挽回經(jīng)濟損失60萬元。

2025年5月27日，客戶楊女士到自貿(mào)科技支行辦理2筆大額存單取款業(yè)務，金額60萬元，并要求轉賬匯款。經(jīng)辦柜員看到客戶填寫匯款用途為客戶姓名加金額，收款方為碭山縣某投資公司，開戶行是安微省宿州市碭山縣農(nóng)業(yè)銀行賬戶，憑借多年工作經(jīng)驗，感覺有異，向客戶詢問具體情況，客戶表示是朋友介紹的投資項目。由于金額大，且交易存疑，為慎重考慮，經(jīng)辦柜員表示要聯(lián)系家屬確認，給客戶的配偶和子女電話聯(lián)系，均表示不知情。據(jù)此懷疑客戶可能遭遇了電信詐騙，經(jīng)辦柜員便暫緩辦理業(yè)務，并報告內(nèi)管副行長。

經(jīng)過與客戶的耐心詳細交談，了解到客戶是通過微信與自稱“江安國資委”工作人員小吳聯(lián)系，但客戶不愿意展示微信聊天記錄。于是支行工作人員撥通了“小吳”電話，發(fā)現(xiàn)“小吳”是一名客服人員，于是向反詐中心進行報警。經(jīng)反詐中心核驗，該電話卡主并非“小吳”。客戶有所觸動，出示了微信聊天記錄。查看發(fā)現(xiàn)該投資項目回報高達11%，而且要求對該投資項目進行保密。經(jīng)支行工作人員和民警反復講解詐騙手段案例，客戶終于認識到自己陷入了高額投資回報陷阱，取消了匯款業(yè)務，并對支行工作人員表示感謝。

本次警銀聯(lián)動，開展勸阻工作，不僅成功幫助客戶避免損失60萬元，還樹立了農(nóng)商銀行良好形象。最后將收款方信息提供給公安部門，進行后期偵查。（文/胡燕）