近日，達(dá)州農(nóng)商銀行收到開江縣人民政府打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室一封感謝信，信中提到轄內(nèi)拔妙支行工作人員嚴(yán)格履行登記制度，收到聯(lián)動(dòng)線索后，快速反饋，推送線索準(zhǔn)確，展現(xiàn)高超的反電詐業(yè)務(wù)能力。在與縣反詐中心緊密協(xié)作、高效聯(lián)動(dòng)下，成功攔截客戶17萬元資金，守住客戶“錢袋子”。

發(fā)現(xiàn)異常，合規(guī)操作。4月29日上午，客戶戢女士到拔妙支行辦理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)。當(dāng)班柜員在詢問其基本情況后，了解到戢女士是“定期一本通”存折到期支取存款，取現(xiàn)用于女兒成都買房。臨柜人員當(dāng)時(shí)便懷疑，一般按揭購房轉(zhuǎn)賬售樓部即可，無需大額取現(xiàn)。遂告知戢女士按照流程須提前兩日預(yù)約大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)，為客戶充分考慮、反應(yīng)提供寶貴時(shí)間。

兩天后，戢女士一早便來到拔妙支行辦理取款業(yè)務(wù)，她堅(jiān)持取現(xiàn)引發(fā)臨柜人員再次警覺，工作人員苦口婆心講解防電信詐騙知識，但戢女士仍謊稱自己僅用于給女兒購房，不愿透露更多信息。“我自己存銀行的錢，難道到期了不應(yīng)該來取嗎？”隨著戢女士再次催促，事情發(fā)展有可能引發(fā)投訴。柜員沉著應(yīng)對，按照大額資金取現(xiàn)流程，線上填報(bào)“金盾云聯(lián)”警銀平臺，將戢女士取現(xiàn)和個(gè)人基本信息同步反饋至縣反詐中心。

警銀協(xié)作，挽回?fù)p失。支取當(dāng)日，拔妙支行收到縣反詐中心提供線索通知，可能為本轄內(nèi)機(jī)構(gòu)受害人，于是積極響應(yīng)，配合工作，通過警銀聯(lián)動(dòng)，最終“攻破”了受害人異常取現(xiàn)的原因。戢女士在當(dāng)?shù)匦l(wèi)生院伙食團(tuán)工作，通過網(wǎng)絡(luò)結(jié)識一“軍官”引導(dǎo)其投資，取現(xiàn)的17萬元已被全部攔截。后續(xù)，戢女士當(dāng)面感謝拔妙支行臨柜人員，在感動(dòng)與信任中，又將該筆資金轉(zhuǎn)入支行存為定期。當(dāng)?shù)夭簧俳址秽従恿私馐录?，對拔妙支行工作人員的盡職履職態(tài)度紛紛好評。

源頭治理，杜絕詐騙。近年來，達(dá)州農(nóng)商銀行高度重視反電詐、反洗錢以及防范非法集資等工作，進(jìn)一步發(fā)揮“前哨站”作用。梳理《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理工作實(shí)施細(xì)則》《大額資金支付管理辦法》等75個(gè)制度，讓柜面人員明晰“制度化、流程化、數(shù)字化”職能職責(zé)。要求柜面人員在營業(yè)空擋時(shí)間，及時(shí)做好數(shù)據(jù)補(bǔ)錄、客戶評級、賬戶排查、可疑交易盡職調(diào)查、反電詐可疑交易甄別等工作，進(jìn)一步做深做細(xì)柜面治理。進(jìn)一步強(qiáng)化與反詐中心、公安機(jī)關(guān)聯(lián)合治理機(jī)制，緊密配合、快速響應(yīng)，拉通織密金融安全“防護(hù)網(wǎng)”。多渠道開展反詐知識宣傳，向社會公眾普及金融領(lǐng)域相關(guān)知識，提高社會公眾防范各類電信詐騙意識和識騙能力，進(jìn)一步形成群防群治良好局面。（文/達(dá)州農(nóng)商銀行 朱茵）