近日，瀘州銀行敘永支行憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)洞察力和高效應(yīng)急處置能力，成功攔截一起涉案金額3.56萬元的電信詐騙案件，為客戶挽回潛在損失，守住客戶"錢袋子"。

敏銳識別異常交易  

6月23日下午，客戶李某至瀘州銀行敘永支行要求緊急取現(xiàn)3.56萬元，聲稱"借給朋友孩子讀書"。柜員發(fā)現(xiàn)其言辭閃爍，交易存在明顯異常：賬戶當(dāng)日先有30元小額試探性轉(zhuǎn)出，隨后收到建行程某轉(zhuǎn)賬后立即要求取現(xiàn)。經(jīng)核查，李某對資金來源解釋含糊，提供的聊天記錄內(nèi)容生硬，且無法說明與轉(zhuǎn)賬人具體關(guān)系。  

快速響應(yīng)攔截資金  

敘永支行立即啟動(dòng)反詐預(yù)案：一邊以業(yè)務(wù)辦理為由穩(wěn)住客戶，一邊對賬戶實(shí)施管控并同步報(bào)警。敘永縣反詐中心接報(bào)后迅速出警，經(jīng)核實(shí)確認(rèn)該筆為涉詐資金。當(dāng)晚7時(shí)，該賬戶被江蘇警方緊急止付，最終成功阻斷資金外流。  

筑牢金融安全防線  

此次成功堵截得益于瀘州銀行敘永支行嚴(yán)格執(zhí)行"三必問九必查"反詐機(jī)制：通過詢問用途、查驗(yàn)流水、核實(shí)關(guān)系，精準(zhǔn)識別詐騙特征。該案例獲兩地警方高度認(rèn)可，彰顯了銀行在反詐工作中的"前哨"作用。瀘州銀行表示將持續(xù)完善警銀協(xié)作機(jī)制，嚴(yán)守賬戶安全防線。（文/瀘州銀行）