2025年7月15日下午14時40分，客戶周某持身份證和銀行卡到射洪農(nóng)商銀行青崗支行，要求支取現(xiàn)金75萬元。工作人員在辦理業(yè)務過程中，發(fā)現(xiàn)其賬戶已于7月14日14時19分被系統(tǒng)自動管控，通過對賬戶交易進一步監(jiān)測分析發(fā)現(xiàn)：該賬戶長期處于低余額狀態(tài)，但7月14日突然省外大額來賬71.87萬元，客戶隨后即到柜面申請大額現(xiàn)金支取，此行為高度符合涉詐資金轉(zhuǎn)移特征。憑借高度的職業(yè)警覺，青崗支行工作人員沉著冷靜，頂住客戶不滿情緒和投訴的壓力，堅持做到“三必問、九必查”，在多次詢問客戶但無法清楚說明入賬資金來源的情況下，要求其提供交易對手的聯(lián)系方式當面進行核實，并要求周某到轄內(nèi)派出所出具賬戶核查證明，同時第一時間將該情況上報至射洪農(nóng)商銀行反詐專班及射洪市公安局反詐中心。

收到支行反饋信息后，射洪農(nóng)商銀行反詐專班與射洪市公安局反詐中心立即取得聯(lián)系，待周某前往派出所出具審查表時，反詐民警現(xiàn)場對周某進行核實了解，確認其遭遇了典型的“包裝流水”貸款詐騙，詐騙分子以“辦理貸款需提升賬戶流水”為誘餌，誘導周某提供銀行卡接收不明來源資金71萬余元，并企圖通過柜面取現(xiàn)湊足75萬元轉(zhuǎn)移給詐騙分子。

本次憑借“系統(tǒng)識別、人工核查、警銀聯(lián)動”三個到位，射洪農(nóng)商銀行青崗支行成功攔截詐騙資金75萬元，有效保護了客戶資金安全，彰顯了該行在打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪中的責任擔當。（文/鄧艷 文青松）