2025年9月18日，射洪農(nóng)商銀行太乙支行成功攔截一起50萬(wàn)元對(duì)公賬戶涉詐資金，切實(shí)守護(hù)了客戶資金安全。

陌生來(lái)電查詢限額，柜員嚴(yán)守信息關(guān)口。9月11日，太乙支行臨柜人員接到一通陌生來(lái)電，對(duì)方詢問(wèn)某對(duì)公賬戶的非柜面轉(zhuǎn)賬限額。出于職業(yè)敏感和合規(guī)要求，柜員當(dāng)即以“非單位法人無(wú)法提供賬戶信息”為由，果斷拒絕透露任何詳情。這一看似平常的拒答，阻斷了詐騙鏈條第一環(huán)。

大額來(lái)賬觸發(fā)警報(bào)，系統(tǒng)立即管控資金。9月12日，該對(duì)公賬戶突然收到一筆來(lái)自外省個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬的50萬(wàn)元款項(xiàng)。該筆交易與該企業(yè)日常交易對(duì)手均為對(duì)公賬戶嚴(yán)重不符，迅速觸發(fā)了反電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的預(yù)警機(jī)制，系統(tǒng)采取限制非柜面出賬進(jìn)行管控，有效防止了資金的即時(shí)轉(zhuǎn)移。

專業(yè)核查發(fā)現(xiàn)端倪，現(xiàn)場(chǎng)宣教識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。資金入賬后不久，該企業(yè)法人致電網(wǎng)點(diǎn)，焦急地表示因貨款無(wú)法轉(zhuǎn)出而急需解決問(wèn)題。運(yùn)營(yíng)主管迅速調(diào)閱交易明細(xì)，敏銳地察覺(jué)到這筆突兀的大額個(gè)人來(lái)賬存在重大風(fēng)險(xiǎn)，告知客戶攜帶相關(guān)材料前來(lái)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)面核實(shí)。客戶于9月12日14:30到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)，在詳細(xì)溝通中，運(yùn)營(yíng)主管得知該客戶已將企業(yè)網(wǎng)銀復(fù)核U盾交由合伙人使用。憑借長(zhǎng)期反詐培訓(xùn)形成的條件反射，主管立刻向客戶闡明出租、出借銀行賬戶的巨大風(fēng)險(xiǎn)，明確指出其賬戶極有可能被用于過(guò)渡非法資金，并可能導(dǎo)致自身承擔(dān)連帶法律責(zé)任。經(jīng)過(guò)一番深入淺出的風(fēng)險(xiǎn)提示，客戶終于意識(shí)到可能遭遇到了電信詐騙，當(dāng)場(chǎng)同意暫不解除賬戶管控，將這筆50萬(wàn)元資金原路退回或留存賬戶配合調(diào)查。

部門(mén)聯(lián)動(dòng)筑牢防線，全面攔截詐騙資金。運(yùn)營(yíng)主管立即將情況上報(bào)射洪農(nóng)商銀行條線部門(mén)，在反電詐系統(tǒng)上報(bào)可疑，并將管控措施調(diào)整為“限制所有出賬”，徹底關(guān)閉資金流出渠道。9月18日，該賬戶因涉嫌接受詐騙資金，被有權(quán)機(jī)關(guān)緊急止付。由于網(wǎng)點(diǎn)提前采取了嚴(yán)密的內(nèi)部管控措施，使得該筆資金最終得以全額攔截。

此次成功攔截，充分展現(xiàn)了射洪農(nóng)商銀行從一線柜員到后臺(tái)系統(tǒng)的全流程風(fēng)險(xiǎn)防控能力。對(duì)異常信號(hào)的高度警覺(jué)、對(duì)每筆業(yè)務(wù)的專業(yè)核查，以及部門(mén)與網(wǎng)點(diǎn)之間的高效協(xié)同，共同構(gòu)筑起守護(hù)客戶資金安全的堅(jiān)固防線。（文/射洪農(nóng)商銀行 夏英杰 郭小翠）