2025年10月13日下午3時30分，白云山支行營業(yè)大廳內(nèi)，一名30余歲女性客戶神色慌張，插隊詢問轉(zhuǎn)賬事宜。大堂經(jīng)理引導(dǎo)其填寫單據(jù)后，客戶于10分鐘后遞交轉(zhuǎn)賬憑證，并要求4點前完成2.48萬元“培訓(xùn)費”轉(zhuǎn)賬，稱否則耽誤孩子報名。

當(dāng)班柜員接過憑證仔細(xì)審核，很快就發(fā)現(xiàn)異常之處。高校培訓(xùn)極少要求大額預(yù)繳且設(shè)置時間限制，更不會出現(xiàn)“交費換證書”此種明顯違規(guī)的操作。柜員進(jìn)一步詢問客戶具體情況得知，客戶通過QQ與“子女”聯(lián)系，對方自稱“報名老師”，虛構(gòu)清華大學(xué)交流培訓(xùn)班，謊稱僅剩下2個名額，培訓(xùn)合格前20名可獲交換生資格及清華畢業(yè)證，教育部門還將補助1.8萬元。

憑借豐富的經(jīng)驗和敏銳的洞察力，工作人員迅速判斷出這是一起電信詐騙，當(dāng)即暫停了業(yè)務(wù)辦理，并耐心地向客戶剖析詐騙分子的慣用手段。該“培訓(xùn)機構(gòu)”利用家長望子成龍、望女成鳳的迫切心理，盜用子女信息來制造緊張氛圍，以此誘騙家長轉(zhuǎn)賬?？蛻粢琅f堅持，稱孩子在上課，聯(lián)系不上并再次要求在規(guī)定時間內(nèi)為其轉(zhuǎn)賬。面對這種情況，工作人員果斷拒絕。

次日，系統(tǒng)監(jiān)測到該客戶申請調(diào)整非柜面限額。工作人員敏銳地意識到這可能是詐騙分子試圖進(jìn)一步誘導(dǎo)客戶轉(zhuǎn)賬的手段，于是再次致電客戶，向她詳細(xì)宣講防詐知識，并果斷拒絕了她的調(diào)整申請。10月16日，該客戶專程來到我行，對工作人員表達(dá)了深深的感謝。她坦言，自己確實遭遇了詐騙，幸好銀行及時攔截，才避免了財產(chǎn)損失。

該事件也再次為公眾敲響了警鐘，在進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作前，一定要通過多種渠道進(jìn)行核實，切不可輕易相信“限時優(yōu)惠”等看似誘人的話術(shù)。此次成功攔截電信詐騙，不僅體現(xiàn)了銀行工作人員高度的職業(yè)敏感性和責(zé)任感，也彰顯了銀行在守護(hù)客戶資金安全方面的堅實力量。未來，該支行將持續(xù)加強反詐宣傳，提高客戶防范意識，為客戶資金安全保駕護(hù)航。（文/資中農(nóng)商銀行 陳建明）