近日，雅安農(nóng)商銀行河北分理處收到客戶家屬送來的一面感謝錦旗，感謝該網(wǎng)點成功堵截一起針對中老年客戶的電信詐騙案件，避免了客戶的財產(chǎn)損失，守住了老百姓的“錢袋子”。

客戶家屬贈送感謝錦旗

12月7日，一名中老年女性客戶在兩名女性的陪同下，到雅安農(nóng)商銀行河北分理處辦理5萬元的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。當(dāng)班柜員發(fā)現(xiàn)其轉(zhuǎn)賬交易對手為某跨境交易結(jié)算服務(wù)中心，遂引起高度警覺，當(dāng)即報告網(wǎng)點負(fù)責(zé)人，同時詢問客戶轉(zhuǎn)賬原因及用途，客戶支支吾吾說不清楚，只強(qiáng)調(diào)這次轉(zhuǎn)賬非常重要，并且催促匯款，期間語氣緊張。

經(jīng)過再三勸阻，客戶仍然堅持轉(zhuǎn)賬，而陪同客戶的兩名女性聲稱是客戶的親戚、鄰居，還在大廳向其他客戶大肆宣揚(yáng)柜面人員想扣下客戶的資金并營銷理財產(chǎn)品，想混淆視聽、偷梁換柱。為避免事件發(fā)酵，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人立即聯(lián)系當(dāng)?shù)亟?jīng)偵，警方迅速介入調(diào)查。 

在此過程中，分理處負(fù)責(zé)人和柜面人員再次向客戶進(jìn)行反詐宣傳，提醒客戶注意保護(hù)個人隱私和資金安全，并介紹常見的電信詐騙手段和識別方法。經(jīng)過警方的初步調(diào)查，兩名陪同者確系電信詐騙分子，其作案方式為通過電話先聯(lián)系客戶，獲得好感，隨后轉(zhuǎn)為現(xiàn)場見面，以鄰居關(guān)系誘導(dǎo)客戶購買高息理財。在警銀工作人員的共同努力下，成功堵截了該起電信詐騙案件，為客戶挽回經(jīng)濟(jì)損失5萬元。

近年來，雅安農(nóng)商銀行積極踐行金融工作的政治性、人民性，堅定維護(hù)金融安全，提供合規(guī)服務(wù)、智慧服務(wù)、親情服務(wù)。下一步，我行將持續(xù)加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高反詐能力；優(yōu)化系統(tǒng)建設(shè)，提高風(fēng)控水平；加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)的緊密協(xié)作，共同打擊電信詐騙犯罪；持續(xù)加大對客戶的反詐宣傳力度，提高客戶防范意識，為打擊電信詐騙貢獻(xiàn)金融力量。（文/圖 楊敏）