近日，射洪農(nóng)商銀行廣興支行工作人員憑借過硬的專業(yè)素質(zhì)和反詐意識(shí)，運(yùn)用射洪市公安局廣興鎮(zhèn)派出所“警銀聯(lián)動(dòng)”機(jī)制，成功攔截一起電信詐騙轉(zhuǎn)賬匯款，為客戶避免經(jīng)濟(jì)損失26萬元，切實(shí)守護(hù)了老百姓的“錢袋子”。

詳細(xì)詢問，發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)。當(dāng)天下午3點(diǎn)，一名行色匆忙約莫40來歲的中年女性客戶趙某來到射洪農(nóng)商銀行廣興支行營業(yè)廳，告知大堂經(jīng)理需要馬上辦理一筆跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，大堂經(jīng)理耐心詢問客戶轉(zhuǎn)賬金額，并將其引導(dǎo)至營業(yè)柜臺(tái)辦理。經(jīng)支行柜面工作人員詢問，客戶趙某稱需要轉(zhuǎn)賬26萬元，但由于其賬戶設(shè)置了非柜面交易限額，無法辦理大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。工作人員一邊詢問客戶轉(zhuǎn)賬緣由和用途，一邊查詢客戶賬戶近期交易流水。通過核查發(fā)現(xiàn)：該客戶為廣興支行惠支付商戶，在當(dāng)?shù)亟?jīng)營家具和五金商店，近一年均無高于1萬元的入賬和出賬，但該客戶于4月10日上午使用線上貸款產(chǎn)品自主支用了貸款20萬元。

仔細(xì)甄別，探出實(shí)情。為進(jìn)一步核實(shí)轉(zhuǎn)賬資金用途，工作人員告知客戶需提供轉(zhuǎn)賬有效用途佐證，但客戶堅(jiān)稱是正常轉(zhuǎn)賬，執(zhí)意要求工作人員提高轉(zhuǎn)賬限額，柜面人員遂聯(lián)系支行行長前來向客戶當(dāng)面了解具體情況。在與客戶的交談中，客戶稱轉(zhuǎn)賬款是借給其兄弟用于購買辦公家具的貨款，收款方為廣州一家具廠方財(cái)務(wù)人員，當(dāng)支行行長要求客戶提供購貨清單或其兄弟的視頻佐證時(shí)，客戶頓顯猶豫，支支吾吾說道：“我兄弟一年流水上千萬，這點(diǎn)錢根本不算什么”，并且一邊說一邊離開了銀行。半小時(shí)后，該客戶再次來到廣興支行，提供了收款方的身份證信息稱可以隨便核查，但又改變之前的說辭，稱其兄弟是公務(wù)人員，在省醫(yī)院從事信息科技方面工作，轉(zhuǎn)款是請(qǐng)其兄弟通過個(gè)人人脈資源幫忙進(jìn)貨。支行工作人員見趙謀其說法不一、前后矛盾，懷疑該客戶疑似遭遇電信詐騙。

立即報(bào)警，聯(lián)動(dòng)反詐。工作人員一邊耐心告知客戶當(dāng)前電信詐騙頻繁手段多樣，要時(shí)刻保持警惕防止上當(dāng)受騙，一邊立即撥打了射洪市反詐中心熱線電話。隨后，廣興鎮(zhèn)派出所民警隨即趕到，現(xiàn)場(chǎng)簡(jiǎn)單詢問后將客戶帶離做進(jìn)一步調(diào)查。通過派出所調(diào)查核實(shí)，該收款方確屬詐騙涉案人員，客戶趙某恍然大悟，并感謝銀行和派出所的及時(shí)勸阻，成功守護(hù)了他的26萬元。趙某于當(dāng)天下午歸還了20萬元貸款，支行隨即對(duì)其線上貸款授信額度進(jìn)行了注銷。

此次事件中，射洪農(nóng)商銀行廣興支行工作人員保持高度警惕，對(duì)客戶賬戶資金情況核查到位且認(rèn)真甄別可疑交易，異常情況及時(shí)警銀聯(lián)動(dòng)，成功避免了客戶信貸資金遭受詐騙損失，保護(hù)了客戶的賬戶及資金安全。（文/徐興林）