近日，鄰水農(nóng)商銀行石滓支行成功堵截一起涉詐資金風(fēng)險(xiǎn)事件，攔截資金7萬(wàn)元，筑牢了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理的第一防線。

4月24日，客戶李某到該支行柜面以要去醫(yī)院看病為由提出調(diào)增個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬限額、恢復(fù)非柜面業(yè)務(wù)申請(qǐng)。當(dāng)班柜員開展盡職調(diào)查時(shí)發(fā)現(xiàn)，該客戶賬戶因資金快進(jìn)快出，已被監(jiān)測(cè)系統(tǒng)作了“不收不付”限制。當(dāng)工作人員向李某核實(shí)資金來源時(shí)，其回答“7萬(wàn)塊錢是朋友借給我看病的”，被問及“朋友”相關(guān)信息時(shí)，客戶含糊其辭，不時(shí)查看手機(jī)記錄，遲遲說不清楚。柜員判斷李某情況有疑，當(dāng)即按照反電詐工作規(guī)則婉拒了客戶業(yè)務(wù)辦理的申請(qǐng)。

兩天后，李某再次到該支行以縣反詐中心已解除相關(guān)限制、準(zhǔn)確說出資金交易對(duì)手身份信息為由，再次向該支行提出辦理調(diào)增轉(zhuǎn)賬限額、恢復(fù)非柜面交易業(yè)務(wù)申請(qǐng)，并以自己身患尿毒癥，如不立即入院生命有危險(xiǎn)作為威脅，要求該支行柜員必須為自己辦理業(yè)務(wù)。柜員頂住威脅壓力、冷靜應(yīng)對(duì)，對(duì)李某再次開展盡職調(diào)查，經(jīng)核查身份證號(hào)碼，確認(rèn)李某資金交易對(duì)手均來自河北；經(jīng)多方查證，核實(shí)李某賬戶交易對(duì)手部分人員涉案。柜員隨即對(duì)李某賬戶進(jìn)行備案關(guān)注，再次進(jìn)行宣傳解釋，婉拒李某業(yè)務(wù)辦理申請(qǐng)。

4月29日，李某賬戶被正式通報(bào)為涉案賬戶，該支行成功攔截7萬(wàn)元涉案資金。涉案資金的成功攔截，充分體現(xiàn)了鄰水農(nóng)商銀行員工高度的警惕心和責(zé)任心。接下來，該行將不斷加強(qiáng)反詐騙培訓(xùn)宣傳，鞏固柜面防詐的防線，積極提升公眾的防范意識(shí)和識(shí)別詐騙的能力，為打造和諧、安全的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。(文/涂紅宇)