近日，射洪農(nóng)商銀行復(fù)興支行工作人員憑借過硬的專業(yè)素質(zhì)和反詐意識，對異常賬戶保持高度警惕，及時進行客戶身份識別，從嚴非柜面交易限額修改，成功攔截一筆可疑涉詐資金73200元。

初次發(fā)現(xiàn)可疑賬戶，細致核查。68歲客戶謝某的個人銀行賬戶在長期保持小額交易與低余額的情況下，于5月16日14時55分突然進賬73200元，資金來源不明，遂被立即采取限制所有出賬進行管控。當天下午，謝某兒子2次致電復(fù)興支行，聲稱急需用錢支付父親看病住院費用，要求銀行工作人員立即提高該賬戶的非柜面限額。接到電話后，支行工作人員迅速對該賬戶進行核查，在發(fā)現(xiàn)對方說不清楚資金來源的情況下，婉拒了客戶提額需求。

再次了解可疑賬戶，盡職調(diào)查。復(fù)興支行工作人員想著客戶急需用錢治病的同時，不放松對異常賬戶頻發(fā)涉案風險的警惕，遂對該賬戶開展進一步盡職調(diào)查，及時向村委和鄰居了解到該客戶的家庭情況。經(jīng)調(diào)查，謝某并沒有生病住院，其兒子游手好閑，常年無業(yè)，口碑較差，入賬的73200元顯得十分蹊蹺，這就更加引起了工作人員對該賬戶的懷疑。

反復(fù)甄別可疑賬戶，強化審查。5月17日（次日）下午，謝某父子來到復(fù)興支行，要求取現(xiàn)73200元。經(jīng)辦人員再次詢問謝某該筆資金來源，謝某兒子閃爍其詞，說是向朋友借的錢。在告知需要提供借錢人微信記錄和身份信息等佐證時，謝某兒子卻說只有通話記錄。同時，經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)該賬戶使用明細與謝某年齡不相符，表示疑惑時，謝某兒子當場承認是自己一直在用父親的卡。支行工作人員立馬告知謝某“就算對方是自己的兒子，也不能隨意出租、出借、出售銀行卡”。隨后，工作人員對其父子倆進行了反電詐知識宣傳教育，告知其必須提供有效資金來源佐證資料才能取現(xiàn)，拒絕了其取現(xiàn)請求，并對賬戶進行了備注。（文/肖紅梅）