日前，古藺農(nóng)商銀行大村支行在受理客戶非柜限額申請業(yè)務(wù)過程中，嚴(yán)格按照“資金鏈”治理的要求，扎實(shí)推進(jìn)反詐工作，成功全額攔截涉案資金4萬元。

2024年10月9日，客戶陳某（68歲）致電大村支行，告知其銀行卡不知什么原因，突然無法正常使用。工作人員讓客戶提供卡號以便查詢，經(jīng)查，柜面系統(tǒng)提示電詐平臺預(yù)警，隨后查看凍結(jié)止付情況，發(fā)現(xiàn)該賬戶存在反復(fù)止付、解付記錄。工作人員遂調(diào)取賬戶交易明細(xì)，發(fā)現(xiàn)一筆可疑省外資金4萬元轉(zhuǎn)入后被系統(tǒng)管控。數(shù)分鐘后，電話再次響起，工作人員詢問陳某近期情況，得知客戶目前在成都務(wù)工，該筆資金系其侄子轉(zhuǎn)入，但其侄子所在地，與系統(tǒng)內(nèi)交易對手開戶行所在地不一致。工作人員立即警惕并告知客戶，需將該賬戶情況反饋至公安機(jī)關(guān)審查，若無異常方可解除管控，同時工作人員告知其利用本人賬戶幫助他人過渡資金是違法行為等反詐知識。

2024年10月9日至2024年11月5日期間，客戶多次到柜臺，為達(dá)到解除非柜管控目的不斷對大村支行工作人員施壓。工作人員頂住壓力并與之周旋，以未收到解除通知為由婉拒客戶申請，并告知客戶如需解除管控，請到古藺縣反詐中心核實(shí)。2024年11月5日，古藺農(nóng)商銀行收到反詐中心關(guān)于該賬戶被納入涉案賬戶的通知。大村支行在辦理調(diào)整非柜限額過程中，認(rèn)真落實(shí)“一問二查三看”的要求，在發(fā)現(xiàn)該賬戶資金可疑的情況下，頂住投訴壓力，嚴(yán)格執(zhí)行我行《關(guān)于規(guī)范反電詐投訴事件處理流程的通知》相關(guān)要求，成功全額攔截涉案資金4萬元。

近年來，電信詐騙案件屢屢發(fā)生，詐騙手段繁雜，防不勝防。古藺農(nóng)商銀行大村支行始終秉承服務(wù)為民初心，加強(qiáng)對內(nèi)部員工的學(xué)習(xí)培訓(xùn)和警示教育，積極向社會公眾宣傳反電詐知識，幫助老百姓增強(qiáng)風(fēng)險防范意識，有效識別和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，守住銀行柜臺最后的防線，守好老百姓的錢袋子。 （文/胡婷婷）