近日，蒼溪縣公安局在向蒼溪農(nóng)商銀行工作人員致感謝信中說到：“2024年11月19日，四川蒼溪農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司員工在工作中發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)款人曾某預(yù)將14萬(wàn)元資金轉(zhuǎn)到他人賬戶，且無法說明對(duì)方身份信息，工作人員立即報(bào)警，經(jīng)民警核實(shí)，對(duì)方賬戶存在涉詐風(fēng)險(xiǎn)，立即對(duì)其進(jìn)行勸阻攔截”。

據(jù)悉，當(dāng)日上午9:50，客戶曾某攜帶銀行卡及身份證到嘉陵支行營(yíng)業(yè)廳辦理業(yè)務(wù)，要求將其銀行卡內(nèi)存款14萬(wàn)元轉(zhuǎn)入外省工行一對(duì)公賬戶，或者辦理取現(xiàn)去工商銀行再匯款，當(dāng)班員工張某一邊詢問客戶轉(zhuǎn)賬緣由和用途，一邊查詢客戶賬戶近期交易流水。通過核查發(fā)現(xiàn)：客戶有兩筆外省他行入賬資金，分別為11月17日花某匯入10萬(wàn)元和11月18日陳某匯入1萬(wàn)元，為進(jìn)一步核實(shí)其資金來源及轉(zhuǎn)賬用途，工作人員告知客戶需提供有效佐證資料，在與客戶的交談中，客戶稱是向親戚借款急需還車貸，因?yàn)檐嚤蛔擦?，只有將車貸還清才能走車輛報(bào)廢流程，工作人員通過查看客戶微信聊天記錄以及電話核實(shí)了資金來源，但問到客戶即將轉(zhuǎn)入的對(duì)公賬戶時(shí)，客戶無法說明對(duì)方身份信息，只知道車被撞以后，對(duì)方主動(dòng)聯(lián)系的并添加微信。工作人員立即報(bào)警，希望得到幫助，經(jīng)民警核實(shí)，對(duì)方賬戶存在涉詐風(fēng)險(xiǎn)，立即對(duì)其進(jìn)行了勸阻攔截。該行工作人員以高度的責(zé)任感和使命感，為客戶曾某避免資金損失14萬(wàn)元，用實(shí)際行動(dòng)踐行金融為民的使命，為百姓的財(cái)產(chǎn)安全保駕護(hù)航。

此案例僅為蒼溪農(nóng)商銀行勇?lián)丛p防詐工作職責(zé)的一個(gè)縮影，不懼麻煩、頂住投訴、多方核實(shí)、警銀協(xié)作一直是該行貫徹《反詐法》、執(zhí)行反詐工作的基本原則。今年以來，蒼溪農(nóng)商銀行高度重視防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，在上級(jí)部門的悉心指導(dǎo)下，積極開展各類宣傳培訓(xùn)，將反詐意識(shí)入腦入心，引導(dǎo)各崗位人員在日常工作強(qiáng)化可疑交易管控，做好警銀聯(lián)合聯(lián)動(dòng)，攜手保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。（文/楊睿）