2月14日，瀘州農(nóng)商銀行況場(chǎng)支行工作人員敏銳識(shí)別出一位前來(lái)辦理“存單取現(xiàn)”業(yè)務(wù)的客戶疑似陷入了“高利率存款”詐騙陷阱，并為客戶避免了20萬(wàn)元財(cái)產(chǎn)損失。

敏銳洞察，識(shí)破異常。“多虧了你們看出了這是詐騙，這可是我一輩子攢的錢啊！”2月14日下午，一名客戶匆忙來(lái)到?jīng)r場(chǎng)支行，要求提前支取名下的六張存單，并轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)元至某“國(guó)資公司”的對(duì)公賬戶，聲稱對(duì)方承諾有“高利率的存款”。當(dāng)班柜員憑借敏銳直覺和豐富工作經(jīng)驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)存在異常，一是客戶提前支取的多張存單均未到期，二是客戶提及的國(guó)資公司“高利率”與當(dāng)前政策趨勢(shì)明顯不符。當(dāng)班柜員便主動(dòng)詢問(wèn)客戶：“您的存單未到期，我行當(dāng)前利率已屬行業(yè)前列，近期利率持續(xù)下行，對(duì)方承諾的高收益可能存在問(wèn)題，是否考慮對(duì)方是詐騙？”同時(shí)向客戶普及了“高利率存款詐騙”常見手段，提示該筆轉(zhuǎn)賬可能存在風(fēng)險(xiǎn)。

迅速應(yīng)對(duì)，抽絲剝繭。面對(duì)當(dāng)班柜員提醒，客戶起初堅(jiān)稱“朋友在國(guó)資公司，資質(zhì)很齊全”，并要求當(dāng)班柜員立即取款并轉(zhuǎn)賬至指定的對(duì)公賬戶。為保護(hù)客戶財(cái)產(chǎn)安全，當(dāng)班柜員仍然沉著應(yīng)對(duì)，隨即提出可以再幫忙核實(shí)一下對(duì)方公司信息：“能否讓我看看這家公司的資料？目前瀘州不可能有高出市場(chǎng)利率這么多的合法產(chǎn)品?！笨蛻舫鍪疚⑿帕奶煊涗浐螅駟T發(fā)現(xiàn)對(duì)方在以“高息攬儲(chǔ)”“資質(zhì)證明”為噱頭誘導(dǎo)客戶轉(zhuǎn)賬，便進(jìn)一步確認(rèn)了詐騙嫌疑，當(dāng)即啟動(dòng)了應(yīng)急預(yù)案，暫緩取款業(yè)務(wù)的辦理并上報(bào)給網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人。

警銀聯(lián)動(dòng)，合力勸阻。此時(shí)，恰逢轄區(qū)民警在支行附近巡查，聞?dòng)嵑笤撁窬杆俚綀?chǎng)協(xié)助。民警查看聊天記錄后也指出：“這是典型的虛假投資理財(cái)詐騙！對(duì)方偽造資質(zhì)、虛構(gòu)高息，一旦轉(zhuǎn)賬資金將無(wú)法追回。”當(dāng)班柜員同時(shí)也補(bǔ)充道：“您的存單是實(shí)實(shí)在在的保障，轉(zhuǎn)出后不僅損失利息，本金也可能被騙?！蓖ㄟ^(guò)警銀雙方以案說(shuō)法、剖析騙局，客戶終于醒悟，徹底放棄轉(zhuǎn)賬念頭。

此次涉詐資金的成功攔截，不僅避免了客戶的重大財(cái)產(chǎn)損失，也彰顯了瀘州農(nóng)商銀行況場(chǎng)支行在反詐工作中的積極作為。此后，況場(chǎng)支行全體員工定將繼續(xù)立足本職崗位，對(duì)前往營(yíng)業(yè)廳辦理業(yè)務(wù)的客戶繼續(xù)做好防范非法集資、防詐騙的提示和宣傳，保護(hù)好每一位客戶的財(cái)產(chǎn)安全。（文/范林 方園茜）