資中農(nóng)商銀行高度重視公司治理工作，以高質(zhì)量董事會建設(shè)推動高質(zhì)量發(fā)展。4月27日，資中農(nóng)商銀行按季召開董事會例會，此次會議以“規(guī)范、高效、務(wù)實”為基調(diào)，通過會前精準(zhǔn)籌備、會中深度審議、會后閉環(huán)跟蹤，為全年經(jīng)營工作把舵定向。

資中農(nóng)商銀行召開第一屆董事會第九次會議

會前“三到位”夯實基礎(chǔ)，下好籌備“先手棋” 

材料預(yù)審到位。圍繞年度戰(zhàn)略目標(biāo)、風(fēng)險防控、數(shù)字化轉(zhuǎn)型等議題，明確會議討論方向。提前15日向董事發(fā)送2024年度報告、戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃等56項議案材料，同步附專業(yè)機構(gòu)出具的財務(wù)審計報告及業(yè)務(wù)經(jīng)營分析報告，確保審議依據(jù)充分。  

溝通對接到位。通過“線上+線下”形式組織董事問詢會，針對普惠金融指標(biāo)、不良資產(chǎn)處置等關(guān)鍵數(shù)據(jù)開展預(yù)溝通，收集多條意見建議，為決策提供量化依據(jù)。  

風(fēng)險提示到位。風(fēng)險與合規(guī)管理部編制《2024年度全面風(fēng)險管理報告》，標(biāo)注監(jiān)管關(guān)注事項及同業(yè)案例參考，提升決策精準(zhǔn)度。  

會中“三維度”深度審議，激活治理“新動能”

戰(zhàn)略維度方面。審議通過《2025年—2027年戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃》 ，堅持服務(wù)“三農(nóng)”、中小微企業(yè)、縣域經(jīng)濟市場定位，堅持打造零售銀行，建成現(xiàn)代精品銀行的愿景，進一步加大產(chǎn)權(quán)、體制和機制的改革創(chuàng)新力度，全面提高支農(nóng)服務(wù)質(zhì)量和效力。

風(fēng)控維度方面。審議通過《風(fēng)險偏好和風(fēng)險管理策略》，制定信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信息科技風(fēng)險、聲譽風(fēng)險及戰(zhàn)略風(fēng)險7個風(fēng)險管理策略，建立分工協(xié)作、內(nèi)部傳導(dǎo)、監(jiān)測報告、評估調(diào)整4個方面的風(fēng)險偏好管理機制。  

創(chuàng)新維度方面。審議通過《三農(nóng)金融服務(wù)工作思路》，明確依靠數(shù)字技術(shù)，推動金融科技和數(shù)字化技術(shù)在涉農(nóng)領(lǐng)域的應(yīng)用，推動數(shù)字普惠金融領(lǐng)域的金融標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)，豐富金融應(yīng)用場景，打造“智慧三農(nóng)”特色場景。

會后“三張表”閉環(huán)管理，書寫落實“后半篇”

任務(wù)分解表。將會議決議拆解為具體工作任務(wù)，明確主責(zé)部門、協(xié)同單位、完成標(biāo)準(zhǔn)，實行掛圖作戰(zhàn)，明確多項重點工作完成節(jié)點。  

整改跟蹤表。針對會議提出的“客戶身份識別存在不足，盡職調(diào)查內(nèi)容不夠完整規(guī)范導(dǎo)致的反洗錢風(fēng)險問題”，總行會計運營部已啟動專項排查。  

成效評估表。建立“季度回頭看”機制，設(shè)置財務(wù)指標(biāo)、質(zhì)量指標(biāo)、合規(guī)指標(biāo)三重考核維度，將決議執(zhí)行情況納入高級管理層績效考核。  

本次會議以“清單化、項目化、數(shù)字化”為抓手，實現(xiàn)從“議而決”到“決而行”的效能升級。資中農(nóng)商銀行董事會將以此次會議為契機，啟動“公司治理提升年”專項行動，持續(xù)強化董事會“戰(zhàn)略引擎”作用，為服務(wù)“三農(nóng)”、助力鄉(xiāng)村振興注入金融活水。（文/圖 劉靜）