“購買外地房子，需要現(xiàn)金支付?！薄?月4日下午13時10分，當客戶甘某在自貢銀行紫晶支行柜臺提出提前支取29萬元定期存款時，這句看似尋常的理由，卻因柜員敏銳的追問和觀察，揭開了精心設(shè)計的一場扶貧騙局。憑借銀警聯(lián)動的“秒級響應”機制，銀行與警方成功攔截了這筆資金。

當日，甘某來到該支行聲稱要買房，要求提前支取 29萬元定期存款。經(jīng)辦柜員在按流程核實資金用途時，發(fā)現(xiàn)甘某手微微顫抖、言辭閃爍，且一直盯著手機、緊捂著斜挎包。察覺異常后，銀行一方面立即撥打“110”報警，電話被轉(zhuǎn)接至南湖派出所；另一方面，兩名柜員以支行庫存現(xiàn)金不足，需要與金庫協(xié)調(diào)為由巧妙拖延時間，同時反復向甘某宣傳電信詐騙的危害和常見手段，試圖讓其冷靜下來。

隨后，工作人員順勢提出幫忙查看手機，發(fā)現(xiàn)甘某正在一個名為“圓夢未來”的APP上與所謂的“扶貧專員”聊天。該“扶貧專員”聲稱，只要甘某先將錢取現(xiàn)放在家里，然后按照指導操作，就能申領(lǐng)到高達279萬元的國家精準扶貧資金。

幾分鐘后，南湖派出所的兩名民警迅速抵達現(xiàn)場，當場揭穿了騙。甘某這才意識到自己險些落入詐騙陷阱、后怕不已。民警隨后幫助其刪除了詐騙軟件并安裝上“國家反詐APP”，詳細講解了軟件的功能以增強其反詐意識和防范能力。甘某對民警和銀行工作人員連連道謝。

此案的成功攔截，正是自貢銀行 “全鏈條反詐體系”效能的一次體現(xiàn)。該體系通過開戶時嚴格核身份，對大額資金流動執(zhí)行“用途必問、疑點必核”；24小時掃描可疑交易，如發(fā)現(xiàn)短期內(nèi)頻繁存取、向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬等行為立即預警以及與反詐中心建立“信息直報群”，從推送線索到聯(lián)動處置最快僅需10分鐘等多重防線，有效守護客戶資金安全。今年以來，該行已成功攔截5起詐騙案，挽回110余萬元損失，獲得了自貢市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作協(xié)調(diào)機制辦公室的高度肯定。

自貢銀行再次提醒公眾高度警惕“高息攬存”“熟人介紹理財”“高回報”“扶貧補貼申領(lǐng)”等詐騙話術(shù)。請牢記：正規(guī)金融機構(gòu)利率受監(jiān)管嚴格管控，若遇“利息遠超市場水平”的“投資機會”或是以扶貧名義索要資金、套取信息的情況，務(wù)必第一時間與家人溝通或致電銀行核實。（文/自貢銀行 陳書娟）