攀商行:專項活動治理案件風險

2017年，攀枝花市商業(yè)銀行開展“案件風險專項治理年”活動，通過明確員工行為規(guī)范、加強思想教育、落實管理責任、開展定期排查、強化監(jiān)督管理、做好風險處置等化解案件風險。

2017年，攀商行加強組織領(lǐng)導，構(gòu)建四級責任體系，將案防工作落實到各部門、機構(gòu)、網(wǎng)點和每位員工。層層簽訂《案件防控及安全保衛(wèi)工作責任書》。2017年初，全行員工簽訂案件防控及安保責任書1083份。

深入開展案件風險治理，制定了《關(guān)于加強員工行為管控的通知》《關(guān)于防范離職、辭退人員利用原身份從事非法活動的通知》，重點開展案件風險和員工行為管控。出臺員工“十項禁令”，明確員工不得參與非法集資、發(fā)放高利貸、以銀行名義私自代客投資理財、為他人過渡資金、自辦金融性公司、提供與自己經(jīng)濟實力不符的擔保以及向民間借貸提供擔保、充當金融掮客等行為。

定期開展員工行為排查。通過問卷調(diào)查、電話回訪等方式，對員工是否參與民間借貸、非法集資等違規(guī)行為進行排查。對存在異常行為的員工明確幫扶責任人，開展“一對一”“多對一”幫扶教育。同時，關(guān)注員工八小時內(nèi)外的情緒變化、工作表現(xiàn)、日常消費等工作生活狀態(tài)，充分利用網(wǎng)絡、電話等方式建立外部舉報機制等，強化員工行為監(jiān)督管理。開展“案件風險專項治理年”活動以來，全行員工無一人參與民間借貸、違規(guī)擔保、非法集資和私售“飛單”等行為。

劉藹嵐