為精準(zhǔn)應(yīng)對洗錢及恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，進(jìn)一步強(qiáng)化中高層管理人員反洗錢責(zé)任擔(dān)當(dāng)與專業(yè)履職能力，全面提升全行洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理精細(xì)化水平，近日，遂寧銀行組織開展2025年中高層管理人員反洗錢專題培訓(xùn)。全體在家高管、總行各條線總監(jiān)、部門負(fù)責(zé)人及分支行領(lǐng)導(dǎo)等90余名核心管理骨干齊聚參訓(xùn)，以集中學(xué)習(xí)凝聚合規(guī)共識，以專業(yè)賦能筑牢風(fēng)險(xiǎn)防線。

反洗錢是推進(jìn)國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化、維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會安全穩(wěn)定的重要保障，更是金融機(jī)構(gòu)不可逾越的合規(guī)底線。中高層管理人員須切實(shí)扛起崗位職責(zé)，既要明晰反洗錢“為何做”的底層邏輯，更要探索“如何做優(yōu)”的實(shí)踐路徑，將合規(guī)責(zé)任轉(zhuǎn)化為具體行動貫穿經(jīng)營管理全程。

圍繞反洗錢政策要求與實(shí)操痛點(diǎn)，本次培訓(xùn)特邀中國人民銀行總行培訓(xùn)學(xué)院客座教授黨曉軍主講。授課內(nèi)容緊扣國際國內(nèi)反洗錢新形勢，深入剖析FATF國際評估背景下金融機(jī)構(gòu)面臨的監(jiān)管新格局與合規(guī)壓力，系統(tǒng)梳理新舊反洗錢法律法規(guī)核心差異，精準(zhǔn)解讀最新監(jiān)管導(dǎo)向、履職常見誤區(qū)及風(fēng)險(xiǎn)防控關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，兼具政策高度與實(shí)操深度。

培訓(xùn)緊扣“基于風(fēng)險(xiǎn)”核心導(dǎo)向，針對新《反洗錢法》修訂要點(diǎn)展開體系化精講，并結(jié)合銀行業(yè)典型案例，深度拆解銀行機(jī)構(gòu)“三道防線”在客戶身份識別、交易監(jiān)測分析等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的典型漏洞與能力短板。通過“理論闡釋+案例復(fù)盤”的雙維教學(xué)模式，既助力參訓(xùn)人員構(gòu)建系統(tǒng)完整的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理認(rèn)知體系，也為反洗錢要求有機(jī)融入經(jīng)營決策、業(yè)務(wù)流程、內(nèi)控機(jī)制等核心環(huán)節(jié)，明確了具體實(shí)施路徑與落地標(biāo)準(zhǔn)。

長期以來，遂寧銀行始終以《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計(jì)劃(2022-2024)》為綱領(lǐng)，構(gòu)建起“監(jiān)測-防控-宣傳”三位一體的反洗錢工作體系。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測端，持續(xù)優(yōu)化資金交易監(jiān)測模型，開展全鏈條穿透式分析，精準(zhǔn)研判并提交重點(diǎn)可疑交易報(bào)告，為公安機(jī)關(guān)打擊違法犯罪提供關(guān)鍵線索支撐；源頭防控端，嚴(yán)格落實(shí)客戶盡職調(diào)查等反洗錢管理規(guī)定，通過動態(tài)風(fēng)險(xiǎn)排查與分類分級管控筑牢前端屏障；知識普及端，依托“線上公眾號+線下網(wǎng)點(diǎn)”雙陣地，推出反洗錢情景劇、科普長圖等通俗內(nèi)容，同時常態(tài)化走進(jìn)社區(qū)、學(xué)校、企業(yè)開展專題講座，全方位擴(kuò)大宣傳覆蓋面。

參訓(xùn)人員普遍反饋，此次培訓(xùn)精準(zhǔn)對接管理崗位履職需求，既深化了對反洗錢工作重要性的認(rèn)知，更掌握了風(fēng)險(xiǎn)識別與處置的實(shí)操方法。下一步，遂寧銀行將以本次培訓(xùn)為契機(jī)，切實(shí)將“三道防線”協(xié)同機(jī)制落到實(shí)處，將反洗錢責(zé)任嵌入業(yè)務(wù)全流程，進(jìn)一步強(qiáng)化洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理，以扎實(shí)舉措守護(hù)客戶資金安全，推動全行合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，為維護(hù)地方金融生態(tài)穩(wěn)定貢獻(xiàn)堅(jiān)實(shí)力量。(文/圖 遂寧銀行)