“合規(guī)文化建設是構筑牢不可破的風險防范‘防火墻’的基石，是銀行固本強身、持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的基礎?！迸砩街榻彐?zhèn)銀行董事長王虹認為，“開展合規(guī)文化建設是一項長期而艱巨的任務，重在各項規(guī)章制度的落實，貴在工作措施的精細化，成在長期不懈的堅持”。

2018年3月來，彭山珠江村鎮(zhèn)銀行認真組織學習，貫徹落實四川銀保監(jiān)局（原四川銀監(jiān)局）下發(fā)的《四川銀行業(yè)三年合規(guī)文化建設行動方案》，把合規(guī)建設和案件防控工作擺在突出位置。按照“敬畏風險、嚴守規(guī)矩，遵章守紀”開展工作的要求，“守底線、立規(guī)矩、踐行動”，積極爭做合規(guī)文化踐行者。

開展“一把手講合規(guī)”主題教育活動    

守底線 強化合規(guī)文化教育優(yōu)環(huán)境

該行始終堅持合規(guī)文化教育，把守住“道德底線”作為防范風險合規(guī)經營的重中之重。一是強化合規(guī)理念教育。成立了由董事長王虹任組長的三年合規(guī)文化建設領導小組，明確總體要求、目標、責任、紀律、主要措施等，將三年合規(guī)文化建設要求全面、準確、及時地傳達至所有分支機構和全體員工。通過開展“一把手講合規(guī)”專題教育培訓，“我為珠江銀行作貢獻”主題演講比賽，層層簽訂“合規(guī)承諾書”等活動，進一步強化員工合規(guī)意識，堅定不移地把合規(guī)文化建設工作與全行發(fā)展有機結合起來，形成人人講合規(guī)、事事講合規(guī)的良好氛圍，讓合規(guī)經營的理念深入人心。二是強化案防警示教育。持之以恒地強化規(guī)章制度教育和警示反思教育，通過多種形式、多種途徑持續(xù)開展合規(guī)案防教育。如將合規(guī)案防教育納入新入職大學生員工崗前培訓課程，對全轄支行長定期開展合規(guī)案防專題教育培訓，開展警示教育、參觀紅色愛國主義教育基地、觀看警示教育片等，在全行大力營造守法合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展的企業(yè)經營氛圍。使廣大員工樹立正確的“世界觀、人生觀和價值觀”，明白“能為和不能為”的界限。三是營造良好經營環(huán)境。根據(jù)總行年度合規(guī)工作安排，有計劃、有組織地開展“合規(guī)大討論”“合規(guī)大行動”“合規(guī)回頭看”系列活動，深入推進全行合規(guī)文化建設。如2018年10月，針對青龍支行客戶經理代客戶在借款借據(jù)上簽字，違規(guī)代辦客戶個人業(yè)務等問題，及時組織開展合規(guī)文化大討論活動，查找問題、規(guī)范操作、嚴格處罰，進一步強化了員工合規(guī)風險意識，使員工在辦理每一筆業(yè)務、營銷每一個客戶時，都能首先想到“制度要求怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度”，這些正確的理念入口、入腦、入心、入手，在全行形成“流程至上、合規(guī)為本、效益為重”的內控文化和“時時遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯”的合規(guī)文化。

立規(guī)矩 深化案防系統(tǒng)建設強保障

該行始終堅持制度落實，把“立規(guī)矩”作為加強合規(guī)文化建設深化案防體系工作的重要手段。一是落實案防責任管理。把案防組織的建立和完善，作為理順案防管理工作的一項重要工作來抓。從總行到各支行建立了層級完備的案件防控工作小組，專項工作領導小組由總行行長任組長，負責全行案件防控工作的組織領導、方案實施和監(jiān)督檢查，并從明確領導小組職責、建立會議制度、落實議事規(guī)則等方面規(guī)范了領導小組的組織運轉。各支行案防小組定期召開會議，部署本單位案防工作，為全行案防工作的有序開展提供組織保障。二是提升案防主體意識。該行不斷強化案防領導責任，認真落實“一把手責任制”和“誰主管、誰負責”的案件防控責任制，通過不斷深化責任制管理，把責任目標細化分解，逐級簽訂案防責任書，逐級落實案防工作任務。將壓力層層傳遞到各級領導，將責任層層落實到每個崗位，著力構建系統(tǒng)完備的案防責任體系；同時，該行還將案防責任工作納入年度經營管理考核指標中，與年度經營目標同考核，對工作突出的相關單位和人員進行表彰。三是健全完善機制制度。通過建立“崗位明晰、權責分明、管理有序、操作有規(guī)”的崗位責任體系，精細化地落實好各項規(guī)章制度和業(yè)務流程，建立和落實了各項規(guī)章制度的責任制。在此基礎上，認真抓好各項規(guī)章制度和管理要求的學習，提高了執(zhí)行規(guī)章制度和業(yè)務流程的主動性、自覺性和有效性。

開展主題演講比賽活動    

踐行動 知行合一提升合規(guī)執(zhí)行力

該行始終堅持問題導向，找準工作切入點，“知行合一”提升合規(guī)經營的敏銳力和執(zhí)行力。一是狠抓日常監(jiān)督檢查。建立了條線盡職檢查和案件風險排查機制，分為信貸條線、運營條線、案件防控條線、員工行為排查等，要求信貸條線、運營條線每月至少開展一次培訓工作，每季度召開一次案防工作會議，每季度開展一次員工行為排查等。全行各部門條線、各基層網點按照“守土有責”原則，廣泛開展各種日常排查和突擊檢查，全面排查案防工作風險隱患，及時排除案防隱患。二是突出“五個重要”的管理。即：高度關注重要環(huán)節(jié)的管理。將各項管理措施和要求，精細化落實到每一個部門、每一個層面、每一個環(huán)節(jié)；高度關注重要崗位管理。不折不扣地落實執(zhí)行重要崗位輪換、離崗審計、近親“回避”制度，通過制度化、日常化的員工行為排查，管好一線柜員、會計主管、信貸人員、經營單位負責人等重要崗位人員；高度關注重要時段管理。充分發(fā)揮柜臺實時監(jiān)控系統(tǒng)、遠程監(jiān)控系統(tǒng)等“監(jiān)控天網”功能，實現(xiàn)對重要時段、重要環(huán)節(jié)的“跨時空、全天候、零距離、無盲點”監(jiān)控。對節(jié)假日、年末歲尾等易發(fā)生案件的時間和時段，及時提示風險，加大值班、報告等管理力度；高度關注重要自助機具管理。定期不定期地加大巡查檢查，防控金融工具衍生的風險；高度關注重大交易管理。利用反洗錢客戶風險系統(tǒng)，加大對重大交易的實時監(jiān)督，對提示的風險，及時跟蹤，排除風險隱患。通過持續(xù)開展多種形式的檢查活動，保持案件防控的高壓態(tài)勢。以查促防，增強全體員工的案件防控意識、合規(guī)操作意識。三是著力提升合規(guī)執(zhí)行力。一方面，著力提高職業(yè)敏銳力，不僅對本行發(fā)生的風險或案件，認真查找原因，彌補漏洞，對其他行出現(xiàn)的案件，也要組織學習，分析討論，舉一反三，引以為戒，采取相應的防范措施，避免同質同類案件的發(fā)生；另一方面，積極開展對制度執(zhí)行力的評價。通過強化監(jiān)督檢查，從規(guī)范檢查形式、規(guī)范檢查內容、規(guī)范檢查流程、規(guī)范檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改、規(guī)范對整改結果的督導等“五個規(guī)范”抓起，建立基礎管理突擊檢查和常規(guī)檢查、綜合檢查和專項檢查相結合的長效機制，力爭把各類問題消滅在萌芽狀態(tài)。

趙白菊  本刊記者 陳天航