為認(rèn)真貫徹落實(shí)四川銀行業(yè)“三年合規(guī)文化建設(shè)行動(dòng)”，2018年來，四川農(nóng)信系統(tǒng)廣泛深入開展“三年合規(guī)文化建設(shè)”，推進(jìn)合規(guī)建設(shè)強(qiáng)基礎(chǔ)、深扎根、再提升，促進(jìn)全員合規(guī)、全程合規(guī)、全域合規(guī)，建造“百年老店”根基。合江農(nóng)商銀行堅(jiān)持“強(qiáng)基固本、開拓創(chuàng)新、提質(zhì)增效”的總體思路，堅(jiān)持并傳導(dǎo)“做合規(guī)員工，辦合規(guī)業(yè)務(wù)，建合規(guī)銀行”的合規(guī)文化核心理念，扎牢防范各類違規(guī)的內(nèi)部管理基礎(chǔ)，有效防范控制各類風(fēng)險(xiǎn)，積極推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，促進(jìn)規(guī)范穩(wěn)健發(fā)展。

召開合規(guī)案防聯(lián)席會(huì)議    

筑好責(zé)任機(jī)制“籬笆墻”

一是完善制度流程，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作。針對(duì)柜面業(yè)務(wù)、授信業(yè)務(wù)、內(nèi)控管理、員工管理等等重要環(huán)節(jié)制度和工作流程，重新梳理，加以規(guī)范，不斷修訂完善制度流程，確保各流程控制不留空白點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)規(guī)范操作流程。2018年修訂完善制度85個(gè)，2019年度梳理制度637個(gè)、修訂完善制度11個(gè)、新建制度47個(gè)，2020年上半年已完成制度新建11個(gè)、修訂15個(gè)。

二是梳理崗位職責(zé)，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任。全面梳理總行各部門崗位職責(zé)，明晰部門崗位職責(zé)。落實(shí)各業(yè)務(wù)條線為第一道防線，承擔(dān)合規(guī)操作和管理的直接責(zé)任；落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部門為第二道防線，承擔(dān)制定政策和流程，監(jiān)測和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任；落實(shí)審計(jì)部門為第三道防線，負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)條線和風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)條線履職情況進(jìn)行審計(jì)；各部門各機(jī)構(gòu)配置專（兼）職合規(guī)員1人，使合規(guī)監(jiān)督、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測形成網(wǎng)格化。

三是獎(jiǎng)罰分明，激發(fā)主動(dòng)合規(guī)熱情。修訂完善違規(guī)問責(zé)機(jī)制與合規(guī)先進(jìn)評(píng)選機(jī)制，確保“有賞有罰”“賞罰分明”，讓員工“不敢違”“不能違”“不想違”，提升警示作用，樹立制度剛性。2018年全年，該行針對(duì)各項(xiàng)排查、檢查、審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題，召開問責(zé)委員會(huì)7次，共對(duì)683人次進(jìn)行了問責(zé)處理；2019年全年，該行針對(duì)各項(xiàng)排查、檢查、審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題，召開問責(zé)委員會(huì)8次，共對(duì)336人次進(jìn)行了問責(zé)處理；今年截至5月31日，該行針對(duì)各項(xiàng)排查、檢查、審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題，召開問責(zé)委員會(huì)5次，對(duì)80人次進(jìn)行了問責(zé)處理。在加強(qiáng)處罰的同時(shí)，開展合規(guī)先進(jìn)員工的考評(píng)與表彰，將員工合規(guī)考評(píng)的結(jié)果運(yùn)用到選人用人中。

合規(guī)演講比賽合影    

構(gòu)建長效機(jī)制“防控網(wǎng)”

一是提早謀劃，擬定年度工作計(jì)劃。合江農(nóng)商銀行根據(jù)上級(jí)文件精神結(jié)合行社實(shí)際，制定了2020年度工作計(jì)劃，從以下幾方面開展合規(guī)文化建設(shè)工作：一要嚴(yán)格實(shí)施合規(guī)銀行建設(shè)鞏固提升工程，做好三年合規(guī)文化建設(shè)行動(dòng)鞏固提升年工作和總結(jié)工作；二要持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)；三要結(jié)合實(shí)際立項(xiàng)，開展好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和案件風(fēng)險(xiǎn)排查；四要做好依法清收貸款訴訟糾紛法務(wù)處理效能建設(shè)；五要持續(xù)開展案件（風(fēng)險(xiǎn)）專項(xiàng)治理，改進(jìn)完善合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，推動(dòng)牢固樹立員工守法合規(guī)意識(shí)工作常態(tài)化，促進(jìn)本行各項(xiàng)工作穩(wěn)健運(yùn)行；六要完成行管、監(jiān)管部門安排的合規(guī)管理與案件防控年度工作任務(wù)。

二是全行上下齊參與，嚴(yán)格踐行《四川銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員禁止性規(guī)定》專項(xiàng)活動(dòng)。該行制定了《踐行〈四川銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員禁止性規(guī)定〉專項(xiàng)活動(dòng)方案》，要求各網(wǎng)點(diǎn)（部門）通過晨會(huì)、夕會(huì)、座談會(huì)或研討會(huì)的形式，組織員工說感想、談體會(huì)，探討如何在今后金融職業(yè)生涯中做到依法履職、合規(guī)操作，促進(jìn)員工相互交流溝通，提高合規(guī)案防意識(shí)，最后再通過組織考試的方式來檢驗(yàn)禁止性規(guī)定專項(xiàng)學(xué)習(xí)成果。

三是深刻汲取教訓(xùn)，持續(xù)開展風(fēng)險(xiǎn)警示教育。該行深刻汲取同業(yè)案件教訓(xùn)，組織開展形式多樣的培訓(xùn)。同時(shí)根據(jù)合江當(dāng)?shù)仫L(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)象與情況，按照四川省農(nóng)信聯(lián)社羅列的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及工作人員主要違法行為刑責(zé)匯編》摘取重點(diǎn)，收集整理近年來金融行業(yè)內(nèi)部員工違規(guī)違法案例，形成合江特色的《風(fēng)險(xiǎn)警示》，下發(fā)營業(yè)機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)。

四是檢查監(jiān)督不放松，邊查邊改促發(fā)展。結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展中變化出現(xiàn)的新風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，積極組織開展各項(xiàng)檢查、排查、審計(jì)工作，強(qiáng)化責(zé)任認(rèn)定與問責(zé)處理工作。同時(shí)在嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)的前提下，以合規(guī)經(jīng)營促業(yè)務(wù)發(fā)展，努力實(shí)現(xiàn)合江農(nóng)商銀行“兩回歸一提升”，努力成為四川農(nóng)信丘陵地區(qū)農(nóng)商銀行“排頭兵”。

王瑤 文/圖